菏澤男子騙銀行99億 炒期貨買豪車兩年揮霍9億

 發現銀行“保兌倉”業務漏洞,

鉤織偷天換日般的驚天騙局。

這個菏澤的騙子有點坑！

多家銀行被他坑了99億

任某伙同他人假冒身份、使用偽造的公章,與多家銀行簽訂三方保兌倉協議,騙取承兌匯票票面總金額99億余元。

任某將上述票據截留,貼現后用于揮霍及從事期貨交易等高風險活動,造成多家銀行損失9億余元。

鉆漏洞，做生意的高材生

開始尋找金融空子

1970年出生的任某,于1986年考上省內一知名高校。此后,任某下海經商,從事塑料原料的銷售及塑料產品的加工銷售。生意越做越大,一共開了三家化工和塑料加工公司。隨著眼界的開闊,任某也變得不安分起來,開始尋找金融行業的空子。

在干貿易的過程中,任某接觸到了“保兌倉”業務,這種業務是銀行為缺乏現金的企業提供資金支持。

所謂的“保兌倉”通俗一點講,是企業向合作銀行交納一定的保證金后開出銀行承兌匯票,且由合作銀行承兌,收款人為企業的上游生產商。生產商在收到銀行承兌匯票前開始向物流公司或倉儲公司的倉庫發貨,貨到倉庫后轉為倉單質押,若融資企業無法到期償還銀行敞口,則上游生產商負責回購質押貨物。

“按說這個銀行業務設計得非常嚴密,融資企業只需要繳納50%左右的保證金就可以獲取更高額的銀行承兌匯票,而生產商也能夠快速地銷售貨物,銀行因為質押貨物從而使資金變得安全。”6月29日,濟南市公安局經偵支隊一大隊副大隊長褚洪泉稱。

因為賺錢越來越難,而且為了炒期貨謀取本金,任某開始鉆研“保兌倉”操作流程,并且真的從里面找出了漏洞,開始了偷天換日般的大騙局。

有內鬼，預訂大公司辦公室

廁所里蓋假��

2014年1月至7月,任某伙同犯罪嫌疑人閆某某(女,1977年出生)利用其控制的泰安某化工有限公司等三家公司,虛構貿易背景,使用偽造的某石化公司華北分公司公章及法人章,與某銀行濟南分行、某銀行泰安分行等多家銀行簽訂三方保兌倉協議,騙取多家銀行開具銀行承兌匯票,票面總金額99億余元。

在整個騙局中,閆某某扮演著重要的角色,其冒充某石化化工銷售有限公司的工作人員,周旋于多個銀行之間。因為任某的公司此前確實與該石化公司有過貿易往來,所以熟知里面的操作程序,而且認識該公司的兩名工作人員。

由于簽訂三方保兌倉協議,需要加蓋三方的公章。每次簽約前,任某和閆某某就來到北京的該石化公司辦公大樓,通過熟悉的那兩名員工預訂好一個會議室。簽約當天,任某和閆某某就陪著銀行工作人員來到該石化公司內部的會議室。

“因為這個石化公司是非常大的企業,銀行的工作人員一看在這個公司的辦公室簽約,就放松了警惕。”褚洪泉稱,一旦簽約,閆某某就稱要拿著協議到財務部蓋章。

其實,閆某某是拿著協議來到旁邊的廁所,將事先準備的偽造公章蓋上,然后將協議帶回會議室。整個過程看上去天衣無縫,即便曾有銀行工作人員提出要跟著去蓋章,也被閆某某用恐嚇的言語給嚇回去了。

太揮霍，炒期貨賠4.8億

還買上百萬跑車

搞定了三方保兌倉協議之后,任某和閆某某就開始籌備著截留銀行開具的承兌匯票。一般而言,銀行會將承兌匯票快遞給該石化公司。

作為三方之一,任某就假裝關心承兌匯票快遞的情況,從而獲知了快遞單號。他們在快遞到達該石化公司之前就來到其辦公樓,主動打電話給快遞員詢問快遞到達的日期。

一旦快遞員來到辦公樓,閆某某就會主動地聯系,自己出來進行簽收。如此一來,銀行承兌匯票就落入了任某和閆某某的口袋。此后,任某和閆某某就將銀行承兌匯票進行貼現,在給銀行貼現利息之后獲取余額。“這樣任某歸還借來的保證金,支付部分貼現利息之后,剩下的錢就是自己的。”褚洪泉稱,任某等人獲取了票面總金額99億中的40%多,也就是可以支配40多億元。

任某將其中大部分錢用于炒期貨,結果賠了4.8億余元。擁有如此龐大的錢財,他大肆揮霍,購買大量奢侈品,給閆某某買了上百萬的跑車,還經常出國游玩,過著極其奢侈的生活。截至任某被抓,其已經揮霍了1.8個億。此外,貼現損失為3個億。

真狡猾，自學反偵查知識

辦十多個假身份證

2014年7月,任某騙取的承兌匯票陸續到期。

為了維持騙局,任某到濟南繼續尋找銀行行騙,可是此時很多銀行已增加了保險措施。“這些銀行要求所有的簽約蓋章必須要面對面,而且有實時監控。這樣的話,任某就無法繼續騙下去,也就無法填補窟窿了。”褚洪泉說。

2014年7月14日,一家銀行的承兌匯票到期,卻聯系不上任某。該銀行的工作人員又找到任某的弟弟,其弟弟稱任某正在外面談生意,錢這兩天就還上。可是等過了兩天,銀行工作人員依然無法聯系到任某。

該銀行就向某石化公司核實閆某某的身份,發現閆某某也是假冒的。等銀行工作人員來到任某的辦公樓,早已人去樓空。

濟南市公安局經偵支隊接到報警后,意識到這是一起特大票據詐騙案件。“被騙銀行陸續報警,涉案金額超出我們想象,承兌匯票票面總金額99億余元。”褚洪泉說。

“任某非常狡猾,他的電腦上有大量的反偵查資料,光虛假身份證件就有十多個。”褚洪泉稱,經偵支隊歷時12個月,轉戰北京、上海、杭州、武漢、菏澤等多地,行程5萬余公里,最終于2015年8月在武漢抓獲閆某某,在菏澤單縣抓獲任某。

任某被抓后,拒不供認犯罪事實。經偵支隊在主要犯罪嫌疑人零口供的情況下,成功偵破該起涉案金額99億元的特大保兌倉業務類票據詐騙案。本案共抓獲犯罪嫌疑人7名,查封多地房產二十三套,查封土地4宗,凍結涉案賬戶17個,追繳、避免經濟損失2億余元。

2016年5月,經濟南市中級人民法院和山東省高級人民法院兩審終審,主要犯罪嫌疑人任某、閆某某等人分別被判處無期徒刑、13年等有期徒刑。

“該案屬于新型高智商類經濟犯罪案件,犯罪手段之高、涉案金額之大在濟南市尚屬首例。”6月29日上午,經偵支隊辦案人員稱,該案被列入當年公安部精品銀獎案例。